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  • 王志成

    王志成

    王志成(DavidWang),男,美籍華人,1966年出生,個(gè)人財(cái)富管理專家,零售銀行資深專家。畢業(yè)于美國(guó)伊利諾伊州理工大學(xué),曾任美國(guó)花旗銀行芝加哥地區(qū)大區(qū)理財(cái)經(jīng)理主管,2001年歸國(guó),擔(dān)任八年民生銀行總行零售銀行部市場(chǎng)總監(jiān), 于2014年加入玖富(9fbank.com),擔(dān)任玖富首席市場(chǎng)官CMO兼任首席理財(cái)師。

    教育背影

    1986年,畢業(yè)于西安外國(guó)語學(xué)院英文專業(yè)。

    1992年,畢業(yè)于美國(guó)沃希托浸會(huì)大學(xué)(OuachitaBaptistUniversity,OBU),主修市場(chǎng)營(yíng)銷,輔修會(huì)計(jì),獲學(xué)士學(xué)位。

    1994年,畢業(yè)于伊利諾伊州理工大學(xué)(IllinoisInstituteofTechnology,IIT),MBA,方向?yàn)槭袌?chǎng)營(yíng)銷、運(yùn)營(yíng)管理,獲MBA碩士學(xué)位。

    職業(yè)履歷

    1993年,加入美國(guó)花旗公司(CitiCorp),擔(dān)任公司信用分析師。

    1994年,加入美國(guó)花旗銀行(CitiBank),擔(dān)任客戶經(jīng)理。

    1997年,加入美國(guó)花旗投資(CitiInvestment),擔(dān)任高級(jí)理財(cái)經(jīng)理。

    1999年,美國(guó)花旗投資(CitiInvestment),擔(dān)任芝加哥大區(qū)理財(cái)經(jīng)理主管。

    2003年,加入美國(guó)畢博咨詢等機(jī)構(gòu),擔(dān)任零售銀行業(yè)務(wù)項(xiàng)目總監(jiān)。

    2005年,加入中國(guó)民生銀行,擔(dān)任總行零售銀行部市場(chǎng)總監(jiān), 首席消費(fèi)金融官。

    2014年,加入互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)--玖富(9fbank.com),擔(dān)任首席市場(chǎng)官CMO。

    專長(zhǎng)領(lǐng)域

    個(gè)人理財(cái)、高端財(cái)富管理、市場(chǎng)營(yíng)銷、品牌建設(shè)、零售銀行。

    成就榮譽(yù)

    90年代,在美國(guó)加入銀行的華人大多從事后臺(tái)工作,而王志成以流利的英語、良好的溝通進(jìn)入支行一線,直接與客戶打交道,并很快嶄露頭角,積累了豐富的財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)。

    1994-2002年,在花旗銀行(CitiBank)擔(dān)任客戶經(jīng)理期間,個(gè)人業(yè)績(jī)進(jìn)入花旗銀行北美TOP3。

    在美國(guó)花旗投資(CitiInvestment)擔(dān)任大區(qū)理財(cái)經(jīng)理一年之后,業(yè)績(jī)?cè)俅芜M(jìn)入北美TOP3。

    1997年,順利通過美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)的理財(cái)執(zhí)照(包括6號(hào)、7號(hào)、63號(hào),保險(xiǎn)執(zhí)照等),并通過花旗內(nèi)部嚴(yán)格的測(cè)試。成為芝加哥銀行極少數(shù)擁有多執(zhí)照的華人之一。

    2003年,在畢博等國(guó)際咨詢機(jī)構(gòu)擔(dān)任項(xiàng)目總監(jiān)期間,領(lǐng)導(dǎo)中國(guó)建設(shè)銀行信貸系統(tǒng)上線項(xiàng)目,主導(dǎo)中國(guó)工商銀行總行全國(guó)個(gè)人理財(cái)金賬戶服務(wù)體系建設(shè),零售銀行轉(zhuǎn)型大型項(xiàng)目。

    2005-2013年,在民生銀行總行零售銀行部擔(dān)任市場(chǎng)總監(jiān)期間,將民生銀行零售客戶存款余額從300億元增長(zhǎng)到4000億元,金融資產(chǎn)余額增長(zhǎng)到8000億元。

    創(chuàng)新民生銀行理財(cái)組合營(yíng)銷方式,只用1年時(shí)間,將理財(cái)產(chǎn)品年銷售額從300億元提升至7600億元,后增長(zhǎng)值1萬2千億每年。

    起草《民生銀行零售銀行理財(cái)業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)方案》,引入財(cái)富管理概念,從零開始建設(shè)支行大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì),建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)操作流程(SOP),目前團(tuán)隊(duì)、流程基本成型,業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)遠(yuǎn)超國(guó)內(nèi)同業(yè)。

    2014年加入玖富,獲得玖富互聯(lián)網(wǎng)首席理財(cái)師資質(zhì)認(rèn)證。

    人物觀點(diǎn)

    “隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展、中產(chǎn)階層不斷擴(kuò)大,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)越發(fā)重要。”

    “零售銀行不能為做儲(chǔ)蓄(存款)而做儲(chǔ)蓄。想做300億儲(chǔ)蓄,必須做1000億金融資產(chǎn)!

    “理財(cái)注重精細(xì)化,注重客戶體驗(yàn),建立信任和長(zhǎng)久增值,是理財(cái)?shù)谋举|(zhì)!”

    TAGS: 教師 歌曲 學(xué)者
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