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  • 王志成

    王志成

    王志成(DavidWang),男,美籍華人,1966年出生,個人財富管理專家,零售銀行資深專家。畢業(yè)于美國伊利諾伊州理工大學,曾任美國花旗銀行芝加哥地區(qū)大區(qū)理財經(jīng)理主管,2001年歸國,擔任八年民生銀行總行零售銀行部市場總監(jiān), 于2014年加入玖富(9fbank.com),擔任玖富首席市場官CMO兼任首席理財師。

    教育背影

    1986年,畢業(yè)于西安外國語學院英文專業(yè)。

    1992年,畢業(yè)于美國沃希托浸會大學(OuachitaBaptistUniversity,OBU),主修市場營銷,輔修會計,獲學士學位。

    1994年,畢業(yè)于伊利諾伊州理工大學(IllinoisInstituteofTechnology,IIT),MBA,方向為市場營銷、運營管理,獲MBA碩士學位。

    職業(yè)履歷

    1993年,加入美國花旗公司(CitiCorp),擔任公司信用分析師。

    1994年,加入美國花旗銀行(CitiBank),擔任客戶經(jīng)理。

    1997年,加入美國花旗投資(CitiInvestment),擔任高級理財經(jīng)理。

    1999年,美國花旗投資(CitiInvestment),擔任芝加哥大區(qū)理財經(jīng)理主管。

    2003年,加入美國畢博咨詢等機構(gòu),擔任零售銀行業(yè)務項目總監(jiān)。

    2005年,加入中國民生銀行,擔任總行零售銀行部市場總監(jiān), 首席消費金融官。

    2014年,加入互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)--玖富(9fbank.com),擔任首席市場官CMO。

    專長領(lǐng)域

    個人理財、高端財富管理、市場營銷、品牌建設(shè)、零售銀行。

    成就榮譽

    90年代,在美國加入銀行的華人大多從事后臺工作,而王志成以流利的英語、良好的溝通進入支行一線,直接與客戶打交道,并很快嶄露頭角,積累了豐富的財富管理經(jīng)驗。

    1994-2002年,在花旗銀行(CitiBank)擔任客戶經(jīng)理期間,個人業(yè)績進入花旗銀行北美TOP3。

    在美國花旗投資(CitiInvestment)擔任大區(qū)理財經(jīng)理一年之后,業(yè)績再次進入北美TOP3。

    1997年,順利通過美國證券交易委員會(SEC)的理財執(zhí)照(包括6號、7號、63號,保險執(zhí)照等),并通過花旗內(nèi)部嚴格的測試。成為芝加哥銀行極少數(shù)擁有多執(zhí)照的華人之一。

    2003年,在畢博等國際咨詢機構(gòu)擔任項目總監(jiān)期間,領(lǐng)導中國建設(shè)銀行信貸系統(tǒng)上線項目,主導中國工商銀行總行全國個人理財金賬戶服務體系建設(shè),零售銀行轉(zhuǎn)型大型項目。

    2005-2013年,在民生銀行總行零售銀行部擔任市場總監(jiān)期間,將民生銀行零售客戶存款余額從300億元增長到4000億元,金融資產(chǎn)余額增長到8000億元。

    創(chuàng)新民生銀行理財組合營銷方式,只用1年時間,將理財產(chǎn)品年銷售額從300億元提升至7600億元,后增長值1萬2千億每年。

    起草《民生銀行零售銀行理財業(yè)務設(shè)計方案》,引入財富管理概念,從零開始建設(shè)支行大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理團隊,建設(shè)標準操作流程(SOP),目前團隊、流程基本成型,業(yè)績增長遠超國內(nèi)同業(yè)。

    2014年加入玖富,獲得玖富互聯(lián)網(wǎng)首席理財師資質(zhì)認證。

    人物觀點

    “隨著中國經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展、中產(chǎn)階層不斷擴大,個人理財業(yè)務越發(fā)重要。”

    “零售銀行不能為做儲蓄(存款)而做儲蓄。想做300億儲蓄,必須做1000億金融資產(chǎn)!

    “理財注重精細化,注重客戶體驗,建立信任和長久增值,是理財?shù)谋举|(zhì)!”

    TAGS: 教師 歌曲 學者
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