出身封建地主家庭。自幼讀書，性格剛直。20年代，出資在本村開辦新式小學堂，主張男女平等，倡導女子入學讀書。1927年加入國民黨�！熬拧ひ话恕笔伦兒螅�轉而信仰共產主義。1934年經(jīng)楊岫庭介紹秘密加入共產黨。 他以社會名流身份積極投入統(tǒng)戰(zhàn)工作，并受黨組織的委托在家開設“福壽堂藥房”， 掩護黨的活動。“一一·四”暴動的主要組織者和領導者程倫，暴動前任該藥房先生，暴動的部分準備工作就在這里進行。暴動失敗后，叢月章在白色恐怖下堅持斗爭。中共黨員李英嵐（程大姐）暴動中被捕關押在牟平監(jiān)獄，他派兒子林江去監(jiān)獄為李英嵐送棉衣，并湊錢將其保釋，又護送她乘船轉移到上海。1937年11月，他又將共產黨員潘復生保釋出文登監(jiān)獄。

1938年3月，山東人民抗日救國軍第三軍由文登開赴蓬萊、黃縣、掖縣一帶開辟抗日根據(jù)地，他家成為“三軍”的聯(lián)絡站。同年，叢月章任中共文登縣四區(qū)區(qū)委副書記，并組織成立農民抗日自衛(wèi)團，被國民黨文登縣政府監(jiān)押20余天，強迫他解散自衛(wèi)團，改辦國民黨的保衛(wèi)團，但他始終堅強不屈。1940年，叢月章任文登縣民主政府四區(qū)區(qū)長。是年3月，“山東人民抗日救國軍第九軍”在文登縣李仙莊村成立， 他出資買布，組織婦女為部隊做軍衣軍鞋。共產黨在下徐村的革命活動引起國民黨文登縣政府的仇恨。 1940年5月，他的胞弟、國民黨文登縣長叢芳山率“抗八聯(lián)軍”百余人闖進下徐村，燒毀叢月章和其它共產黨員及村民房屋480余間，殺害共產黨員2人、群眾1人，制造了有名的“下徐村慘案”。但叢月章并未被嚇倒，仍然堅持革命。是年9月，叢月章被選 為東海區(qū)臨時參議會駐會議員和膠東區(qū)參議員。 1942年減租減息運動中，他主動捐獻100多畝土地，受到貧苦群眾歡迎。翌年病逝于村，批準為革命烈士。