吳氏的父親名為吳輝，字光修，曾為漢奉車校尉，丹陽太守。吳夫人父母早逝，吳夫人和弟弟吳景居住在吳郡錢塘縣（今浙江省杭州市）。

后來，孫堅聽說了吳夫人才貌雙全，想要娶她為妻。吳夫人的親戚們討厭孫堅，認為孫堅為人輕浮、狡詐，將要拒絕孫堅的要求，孫堅感到非常羞愧和遺憾。吳夫人知道孫堅不好惹，就對親戚們說：“為什么要為了愛惜我這個小女子而招惹禍事呢？如果他（指孫堅）待我不好，也是我命該如此�！�

于是吳夫人便嫁給了孫堅。在熹平四年（公元175年）生長子孫策；光和五年（182年）生次子孫權；光和七年或中平元年（184年）生三子孫翊；又生幼子孫匡（生年不詳）以及一個女兒。

中平元年（184年），朱儁奏請孫堅擔任佐軍司馬，孫堅將家眷都留在九江郡壽春縣，隨朱儁南征北戰(zhàn)。

中平六年（189年），漢靈帝逝世，時任長沙郡（治所在今湖南省長沙市）太守的孫堅起兵響應討伐董卓的關東聯(lián)軍，吳夫人一家搬到廬江郡舒縣（今安徽省廬江縣西南）。

初平二年（191年），孫堅因攻打荊州牧劉表而被劉表的部下黃祖殺死，吳夫人一人撫養(yǎng)年幼的孤兒們，嚴格地教誨諸子。不久吳夫人一家遷往江都，曾受到張紘的照顧。

初平四年（193年），孫策離開江都準備去壽春投奔袁術，當時吳景任丹楊郡（治所在宛陵縣，今安徽省宣城市）太守，但未到任，留在吳郡曲阿縣（今江蘇省丹陽市），于是派呂范帶家人遷徙到曲阿。

興平元年（194年），孫策受命為袁術攻打廬江，劉繇深怕為袁術、孫策所吞并，產生誤解、猜疑。但孫策的家人都在州中，于是，朱治到曲阿迎接吳夫人及孫權等幼弟，侍候贍養(yǎng)。

后來在孫策征討江東的時候，吳夫人從曲阿遷往歷陽縣（今安徽省和縣），又遷往九江的阜陵縣（今安徽省全椒縣附近）。195年（興平二年），孫策擊破劉繇后，派部下陳寶到阜陵接吳夫人和弟弟們回曲阿。后來孫策駐扎在江東的中心城市吳郡吳縣（今江蘇省蘇州市），吳夫人也因此回到了故鄉(xiāng)。

東晉時干寶所編的《搜神記》記載了吳夫人懷孕孫策和孫權的傳說：吳夫人第一次懷孕時夢見月亮進入自己的肚子，就生下了孫策。第二次懷孕時夢見太陽進入自己的肚子，又生下了孫權。她把她的夢境告訴了丈夫孫堅，孫堅大為高興，說：“日與月是陰與陽的精華，是極貴的象征，我的子孫何其興旺��！”

《江表傳》記載，孫策在治理江東和吳郡的末期，逮捕了傳教行醫(yī)的道士于吉，想要殺掉他。很多人同情于吉，他們讓婦女們拜見孫策的母親吳太夫人，請她救于吉。吳太夫人便對孫策說，于吉為將士們治病療傷也是為了幫助孫策的軍隊，不可以殺。但孫策不聽，終于將于吉殺害。該事件后來被羅貫中寫入《三國演義》，并加以神化，成為演義中孫策的重要死因之一。

父親：吳輝

丈夫：孫堅

兒子：孫策，字伯符，孫堅長子，長沙桓王。

建安七年（202年），吳夫人去世。吳夫人去世后，與夫君孫堅合葬，兩人的合葬墓位于今蘇州盤門外青旸地，俗稱“孫王墳”。

黃武八年夏四月十三丙申日（公元229年5月23日），孫權稱帝，建立吳國，后改孫堅“墓”為“陵”，號“高陵”。追尊父親孫堅為武烈皇帝，追尊母親吳夫人為武烈皇后。