20XX年上半年，個險城區(qū)在分公司黨委、總經(jīng)理室新領(lǐng)導(dǎo)班子的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下、在分公司個險部的正確指引下，認(rèn)真貫徹落實分公司的經(jīng)營策略，圍繞“優(yōu)化結(jié)構(gòu)、把握節(jié)奏、依法合規(guī)、效益經(jīng)營”的發(fā)展主線，以“夯實基礎(chǔ)、擴充人力、提高產(chǎn)能、強化管理”為總體要求，業(yè)務(wù)與組織同發(fā)展，進一步加大市場開拓力度，優(yōu)化險種結(jié)構(gòu)，各項業(yè)務(wù)指標(biāo)較去年同期相比均取得了一定的成績。現(xiàn)就上半年的工作總結(jié)如下：
一、各項業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況及與去年同期對比：
1、一季度業(yè)務(wù)指標(biāo)：三年期新單保費目標(biāo)591萬元，完成648.8萬元，完成率109.78%；意外險保費目標(biāo)75萬元，完成87.58萬元，完成率116.77%；舉績?nèi)肆δ繕?biāo)360人，完成387人，完成率107.5%；新增人力目標(biāo)22人，完成26人，完成率118.18%。
3、截止 6月30日，實現(xiàn)首年期交總保費1493.79萬元，其中： 十年期及以上新單期交保費收入738.95萬元，同比增長57.29%；短險保費收入345.72萬元，其中意外險保費收入187.53萬元，同比增長6.23%�？偟膩碇v，上半年個險城區(qū)各項業(yè)務(wù)與去年同期相比均處于穩(wěn)步增長的態(tài)勢。
（具體數(shù)據(jù)見如下圖表：）
期間 | 期交保費 | 十年期保費 | 三、五年期保費 | 期交件數(shù) | 十年期件數(shù) | 三、五年期件數(shù) |
20XX年上半年 | 1,493.79 | 738.95 | 754.84 | 2818 | 2441 | 377 |
20XX年上半年 | 1,437.32 | 469.80 | 967.52 | 1695 | 1188 | 507 |
同比 | 3.93% | 57.29% | -21.98% | 66.25% | 105.47% | -25.64% |
期間 | 期初人數(shù) | 主險出單人數(shù) | 期交出單人數(shù) | 10年期交出單人數(shù) |
20XX年上半年 | 381 | 311 | 311 | 309 |
20XX年上半年 | 324 | 194 | 194 | 194 |
同比 | 17.59% | 60.31% | 60.31% | 59.28% |
4、20XX年全年目標(biāo)進度情況：
指標(biāo) | 全年目標(biāo) | 今年上半年 | 完成進度 |
首年期交保費 | 2513萬 | 1493.79萬 | 59.44% |
其中3-9年期 | 756萬 | 754.84萬 | 99.85% |
其中10年期以上 | 1757萬 | 738.95萬 | 42.06% |
短險 | 770萬 | 345.72萬 | 44.90% |
其中意外險 | 445萬 | 187.53萬 | 42.14% |
架構(gòu)人力 | 580人 | 446人 | 76.90% |
二、業(yè)務(wù)發(fā)展工作情況
（一）周密部署，打好開門紅三年期
值“福祿鑫尊三年期”首發(fā)之際，及時貫徹分公司指示精神，統(tǒng)一思想、統(tǒng)一步調(diào)。為進一步落實20XX年度開門紅啟動工作，總結(jié)分析以往開門紅起步慢的原因，及早采取切實可行的解決措施，于去年12月中旬就策劃了開門紅啟動工作，召開各層級的啟動工作會議，堅定必勝的信心。采取“福祿”產(chǎn)品申購，以分公司的“金龍騰九州”方案為追蹤突破口，以陳鐘蓮伙伴一張百萬大單作為一支“強心劑”，掀起以精英的先鋒帶頭作用的 “福祿鑫尊三年期”銷售氛圍；同時精心組織不同形式的產(chǎn)品發(fā)布會與VIP客戶答謝會，讓更多的伙伴參與福祿舉績；從一開始就緊盯目標(biāo)，倡導(dǎo)全體業(yè)務(wù)伙伴人人舉績福祿過好年的熱銷活動，使20XX年開紅門工作取得理想成績。
（二）堅持依法合規(guī)經(jīng)營，自覺帶頭規(guī)范保險市場秩序。
我們積極主動接受公司與監(jiān)督部門督導(dǎo)與檢查，設(shè)立誠信墻，加強合規(guī)經(jīng)營宣導(dǎo)，進一步提高了思想認(rèn)識，增強了依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，不斷增進了與監(jiān)管部、行業(yè)協(xié)會和同業(yè)的溝通協(xié)調(diào)，為公司依法經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范經(jīng)營奠定了堅實的基礎(chǔ)。
（三）、迅速轉(zhuǎn)型，促進十年期業(yè)務(wù)發(fā)展
“風(fēng)雨同舟，榮辱與共”，全力以赴把業(yè)務(wù)與組織做強做大，夯實基礎(chǔ)；希望全體伙伴以“氣吞山河、勇挑重擔(dān)”的精神氣概，克服一切困難，積極開拓與進取。
個險城區(qū)上下一心，以此為出發(fā)點，使業(yè)務(wù)迅速轉(zhuǎn)型，大力發(fā)展十年期及以上期交業(yè)務(wù)；借3月“珠寶相隨”、4月“愛心傳遞萬家康寧”與五六聯(lián)動“孝行天下，感恩惜�！迸c“首屆國壽采玉節(jié)”活動的勢頭，以分公司的業(yè)務(wù)方案為主推，并適時推出“零點沖刺”、“團隊PK競賽”及“周明星”等配套方案，有力地拉動了舉績率及十年期交保費。特別是二季度以來，在分公司及有關(guān)督導(dǎo)老師的指導(dǎo)、訓(xùn)練與輔導(dǎo)下，以國壽康寧終身保險升級改版為契機，大力推行全員舉績、以“二十單二十卡”目標(biāo)定位，以保單件數(shù)獎為推動借口，從而提升了三康保費；進入五六月啟動了國壽首屆“采玉節(jié)”活動，認(rèn)真開展客戶積累與服務(wù)活動，個險城區(qū)舉辦了七場客戶服務(wù)活動，到場客戶達736人；并積極組織參加分公司總裁峰會與財富論壇，以精英為主大力開拓大保單。經(jīng)過上半年全體主管與伙伴們的努力，使十年期業(yè)務(wù)水平與去年同比增長達57.29%。
三、給力人力發(fā)展，著重新人育成工作
分公司新的領(lǐng)導(dǎo)班子提出組織發(fā)展是關(guān)系公司生存的頭等大事，省公司在上半年隆重推出了組織發(fā)展的“黃山高峰會”的獎勵方案，是組織發(fā)展的黃金機會，個險城區(qū)從管理層到業(yè)務(wù)伙伴都達成了共識，在業(yè)務(wù)推動的同時，不忘常態(tài)增員工作，開展咨詢活動，每周組織面談工作及創(chuàng)業(yè)說明會；另外成立增員先鋒隊，努力發(fā)動達到條件的伙伴參加分公司初管營，組織增員意愿較強的伙伴加強培訓(xùn)，提高增員技巧技能，同時專門召開了大型的招聘說明會，其中6月9日舉辦的一場創(chuàng)業(yè)說明會現(xiàn)場簽到新人115人，現(xiàn)場報名超70人。經(jīng)過不斷的努力，使人力隊伍進行了有效的擴充，半年新增人力達118多人，架構(gòu)人力超越了460多人。
個險城區(qū)在分公司領(lǐng)導(dǎo)及各部門的關(guān)懷協(xié)助下，及個險城區(qū)經(jīng)理室的規(guī)劃部署下，在六樓為新人專門開辟了新區(qū)訓(xùn)練營職場，開展新兵營制式化培訓(xùn)班，同時專門為新人推出拓展活動、形象大使、業(yè)務(wù)競賽等多形式的活動，為新人搭建了相互之間良好的交流及共同成長的平臺。個險城區(qū)從去年到今年上半年，一直按要求運作新兵訓(xùn)練營的新人育成工作。這嶄新的新人成長平臺的誕生，鼓勵著新人充滿激情、活力和毅力，在壽險之路成長，并走向成功。
四、強化目標(biāo)經(jīng)營，完善基礎(chǔ)管理工作
為了強化目標(biāo)經(jīng)營，目標(biāo)視覺化，加強職場布置，每月大更新，每周小更新，每日一更新；專門設(shè)立了個險城區(qū)每月期交保費八強精英榜、個險城區(qū)團隊每月目標(biāo)進度排行榜，按排名情況張貼個人和團隊的相片進行展示，這是個人與團隊的榮譽的體現(xiàn)。
常態(tài)化經(jīng)營以周經(jīng)營為抓手，設(shè)立周期交冠王、件數(shù)冠王、卡式保費冠王。每天向各團隊發(fā)布相關(guān)的目標(biāo)進度情況報表。
一直以來，個險城區(qū)為了加強基礎(chǔ)管理工作，提高會議經(jīng)營力度，各項會議形成制度化，會議經(jīng)營分層級進行召開：精英沙龍會每月至少進行一次，組經(jīng)理及以上主管經(jīng)策會議每周召開一次，每月召開總結(jié)會議，會議進行業(yè)務(wù)與組織發(fā)展的數(shù)據(jù)分析，加強目標(biāo)追蹤。另外對雙職人員每月召開兩次溝通會。
五、工作中存在的不足：
1、工作責(zé)任心、工作能力及執(zhí)行力亟待提高，從管理人員到全體營銷伙伴，需緊跟市場發(fā)展的需要，提高整體業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高團隊自我經(jīng)營意識；
2、早會的運作系統(tǒng)與團隊訓(xùn)練、輔導(dǎo)與追綜系統(tǒng)有待完善；
3、團隊總體的活動量不足，人均產(chǎn)能、件均保費仍然偏低，與市場要求有差距。準(zhǔn)客戶持續(xù)開拓能力不高、拜訪量低、銷售技巧訓(xùn)練不足等；另外大部分團隊出勤率低于70％的警戒線。
4、亟待提高業(yè)務(wù)伙伴開拓高端客戶市場的能力與技巧；
5、新人出單率、轉(zhuǎn)正率有待提升；要加強對新人育成工作的力度，重在專業(yè)知識、展業(yè)技巧、習(xí)慣養(yǎng)成、心態(tài)調(diào)節(jié)等方面下功夫，努力提升新人的育成與留存！
六、下半年的工作計劃
1、細化出勤制度，加強會議制度化經(jīng)營與出會管理；
2、加大“國壽e家”的展業(yè)與簽單的培訓(xùn)與使用力度，使其真正成為伙伴們的展業(yè)利器；
3、借“新康終”與“福祿雙喜至尊版”新品上市的契機，加強培訓(xùn)與訓(xùn)練，促進十年期業(yè)務(wù)的發(fā)展；
4、找出全年目標(biāo)差距，細化目標(biāo)，明確經(jīng)營目標(biāo)的追蹤與落實。加強業(yè)務(wù)追蹤力度，突出經(jīng)營節(jié)點，不斷拓展客戶積累與經(jīng)營，加強活動量管理，持之以恒開展“周經(jīng)營”模式，著力追蹤節(jié)點沖刺與相關(guān)方案；以組為單位，按舉績率與人均保費為指標(biāo)抓手進行周經(jīng)營；保持業(yè)務(wù)正增長，為全年經(jīng)營指標(biāo)的全面達成而努力。
5、設(shè)定以人力隊伍的不斷健康發(fā)展為奮斗目標(biāo)，開展多形式、多渠道的增員活動，促進組織發(fā)展：充分發(fā)揮新區(qū)訓(xùn)練營的職能，提高新人業(yè)務(wù)素質(zhì)和展業(yè)技巧，幫助新人達成個人目標(biāo)，完善新人育成工作體系；
今年是公司以及個險城區(qū)發(fā)展的關(guān)鍵年，下半年的各項工作任務(wù)十分繁重，業(yè)務(wù)目標(biāo)還十分艱巨，壓力與挑戰(zhàn)比以往任何時候都大。我們必須要有緊迫感、責(zé)任感，按照分公司下半年工作部署的要求，更加堅定信心，鼓足干勁，戰(zhàn)勝困難，奪取全年任務(wù)目標(biāo)的圓滿完成。
中國人壽保險股份有限公司茂名分公司個險城區(qū)
二○一二年七月六日