嚴(yán)格依照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。努力下，20XX年各項(xiàng)工作基本告一段落了一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己。20XX年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷安全5萬元，營銷外匯理財(cái)產(chǎn)品—匯財(cái)通22萬元。營銷理財(cái)金帳戶25個(gè)。這里我總結(jié)一下我這一年中的工作情況。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)。
能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不時(shí)提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,一年來。多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，排隊(duì)等候和他閑聊中了解到行的老客戶，每天都要來銀行料理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，很高興的接受了建議，并留下了聯(lián)系電話。查詢了存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。
認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，作為一名客戶經(jīng)理。還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，看到行的差異，還看到個(gè)人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
先后從事儲蓄員，一年來�？蛻艚�(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。做客戶經(jīng)理時(shí)能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，一言一行，都代表我行的形象。所以，對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。儲蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的頤養(yǎng)和維修，保證業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)平安措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。平時(shí)有顧客對我工作有不同看法的時(shí)候，也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生料理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他講解填寫的方法，一字一句的教他直到學(xué)會為此。臨走時(shí)還要叮囑他收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他每料理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，都會不時(shí)的向我表示感謝。
還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他同志，做好自己工作的同時(shí)。同志們有了什么樣的問題，只要問我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)�，要千方百�?jì)的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場。
擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才干提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到行來，主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，和朋友的催促下，第二天就來我行會計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就料理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,只有不時(shí)開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶。并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通。
做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己，新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)。提高自己的整體素質(zhì)。
強(qiáng)烈的事業(yè)心，道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必需要有較高的道德修養(yǎng)。作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。
能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，心理方面�？蛻艚�(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉。還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。性格上要熱情開朗，語言上要風(fēng)趣幽默，處置棘手問題上要靈活變通，業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，業(yè)務(wù)方面�？蛻艚�(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識。又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉激進(jìn)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。
客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識，另外。特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。
又要身體力行，營銷方面�？蛻艚�(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識。積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處置拒絕的技巧等。