少年時即為人強橫，在忠武軍當小校，與軍中壯士劉建鋒等人交好。黃巢起義軍攻陷長安后，孫儒效力于蔡州節(jié)度使秦宗權(quán)麾下，被任命為都將。光啟初年，孫儒隨秦宗權(quán)圍攻洛陽，東都留守李罕之棄城出奔，孫儒焚燒宮闕，屠殺居民。唐僖宗命河陽節(jié)度使諸葛爽前來討伐，雙方戰(zhàn)于洛水，諸葛爽大敗，孫儒乘勝進圍鄭州。當時，宣武節(jié)度使朱全忠率兵屯中牟，因畏懼孫儒勢盛，不敢前進。孫儒部眾乘夜登城，鄭州刺史李璠出奔，孫儒攻克河橋，進據(jù)河陽，留后諸葛仲方出逃。朱全忠駐營于河陰，不敢交戰(zhàn)，不斷出疑兵襲擾，才迫退了孫儒大軍。此后，朱全忠與秦宗權(quán)發(fā)生大戰(zhàn)，秦宗權(quán)敗走，孫儒聽說后，屠殺全城居民，焚毀城市，向南撤退。秦宗權(quán)雖屢敗于朱全忠，但兵力仍強，企圖染指富庶的淮南地區(qū)，派遣其弟秦宗衡率大軍南下，以孫儒為副帥，劉建鋒為前鋒。孫儒自恃功高，不再愿意聽命于秦宗權(quán)，對人說：“丈夫不能苦戰(zhàn)萬里，賞罰繇己，奈何居人下，生不能富貴，死得廟食乎？”秦宗權(quán)與朱全忠大戰(zhàn)，急召孫儒前來會師，孫儒稱疾不往，與主帥秦宗衡翻臉，孫儒大宴部眾，于座上斬秦宗衡，與劉建鋒、馬殷和大將許德勛等盟誓，率騎兵七千人南奔，號稱“土團白條軍”。

　　文德元年，原廬州刺史楊行密攻破揚州，討平畢師鐸、秦彥之亂，自稱淮南節(jié)度使，與占據(jù)徐州的感化節(jié)度使時溥結(jié)盟，孫儒此時受到朱全忠的招降，被唐昭宗任命為檢校司空、招討副使，他率軍南下攻擊，取得潤、常、蘇三州，兵勢益強，受封為淮南節(jié)度使。大順元年，楊行密攻取潤州，以大將安仁義留守，另一位大將李友守常州。孫儒聞報大怒，率大軍渡江南下，以劉建鋒復取常、潤二州，安仁義敗走。次年，孫儒引兵自京口轉(zhuǎn)戰(zhàn)向南，楊行密的大將田頵和劉威等人合兵三萬來戰(zhàn)，孫儒命大將馬殷將其擊敗，留下劉建鋒守潤、常二州，一時間淮南大亂。同年秋天，孫儒焚毀已成空城的揚州，引兵向西，傳檄遠近，號稱五十萬，旌旗相屬數(shù)百里，所過焚燒廬舍，殺老弱以供軍食。楊行密自知不敵，準備逃跑，智囊戴規(guī)勸阻說：“孫儒軍數(shù)敗，今掃地而至，決死于我，若吾遣降者間至揚州，撫尉衣食，使儒軍聞其家尚完，人人思歸，不戰(zhàn)可禽也�！睏钚忻苡谑锹暑I大將陶雅、田頵、劉威等人與孫儒決戰(zhàn)，雙方連戰(zhàn)不休，楊行密讓陶雅暗中襲取了潤州，扼其歸路。

　　景福元年，孫儒大軍包圍宣州，扎營于陵陽，楊行密與之交戰(zhàn)，多不利，大將劉威認為：“孫儒焚倉隤壘以來，糧盡將為我禽。若勁兵背城，坐制其困�！贝髮⒗钌窀Ｒ舱埱髨员谝源�。孫儒無糧，只以活人為食，營中又疫病流行，只好分遣大將劉建鋒、馬殷等人到附近諸縣抄掠，搜集糧草。楊行密得到消息后，知城中兵少，立率大將安仁義、田頵等人突然展開攻擊，連破五十余寨，在陣上將孫儒生擒，就地處死，傳首長安。劉建鋒、馬殷等人聽到消息，痛哭不已，無奈之下，率兵輾轉(zhuǎn)西入湖南，擊敗武安軍節(jié)度使鄧處訥，占領潭州，后來馬殷據(jù)有湖南全境，自稱楚王，上表唐廷請求追封孫儒為司徒、樂安郡王，立廟以祭祀。