1937年，周和拜把兄弟楊廷貴等在羅漢寺附近大柴湖中，搶劫一只鴉片船，奪得大批煙土，換回槍支彈藥，從此成為鐘祥境內(nèi)土匪頭。1938年10月國民黨鐘祥縣政府為擴(kuò)充實(shí)力，招安周老八,任周為營長。周拼湊尤家集和南新集等地鄉(xiāng)公所吞并舊口區(qū)長田萬金區(qū)中隊(duì)武裝，再次回到土匪生涯。同年冬，周被鐘祥縣保安大隊(duì)收編，進(jìn)駐長灘游家集。1939年3月，鐘祥淪陷，國民黨縣政府外逃。周乘機(jī)一面從國民黨潰軍中撈槍，一面吞并地方小股武裝，兩年中由300余人槍發(fā)展到800余人槍。1940年夏，周率部投降日偽軍熊光部，被編為日偽鄂西保安軍二團(tuán)，任團(tuán)長。1942年10月，日偽軍司令熊光垮臺，日軍令周部進(jìn)入鐘祥，周乃率部投奔國民黨第五戰(zhàn)區(qū)李宗仁部下，被編為國民黨第五戰(zhàn)區(qū)第九游擊支隊(duì)，任司令。擁有1100多人，800條槍。

1943年2月，周率兩個(gè)團(tuán)共1000余人到南山，向新四軍豫鄂邊區(qū)第三（襄河）軍分區(qū)投誠，被編為新四軍五師特三旅，任旅長。但周頑固不化，受不了我軍紀(jì)律的約束，于同年9月14日（農(nóng)歷八月中秋節(jié)）趁我軍主力部隊(duì)轉(zhuǎn)戰(zhàn)襄南之機(jī)叛變，投降日寇，任日偽軍副師長。叛逃之時(shí)，扣押共產(chǎn)黨派到特三旅的干部謝威（旅政委）、杜邦憲（旅政治部主任）、韓光甸、周書等人。后經(jīng)王海山副司令員率四十三團(tuán)營救，謝威等被救出，但杜邦憲被周良玉部下深夜押往駐扎日偽軍的秦家堤，用麻繩勒死在秦家堤。后周的勤務(wù)兵呂憲書，鄭文鑒等4人在共產(chǎn)黨政策感召下，于1944年9月將周擊斃。