人物簡介
丹尼爾·卡尼曼， 普林斯頓大學(xué)教授，2002年 諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎獲得者�？崧�1954年在 以色列的 希伯來大學(xué)獲得心理學(xué)與數(shù)學(xué) 學(xué)士學(xué)位，1961年獲得美國 加利福尼亞大學(xué)伯克利分校心理學(xué) 博士學(xué)位。隨后，先后在以色列希伯來大學(xué)、加拿大 不列顛哥倫比亞大學(xué)和美國加利福尼亞大學(xué)伯克利分校任教。自1993年起，卡尼曼擔(dān)任 美國普林斯頓大學(xué)心理學(xué)和 公共事務(wù)教授。他也是美國科學(xué)院和 美國人文與科學(xué)院院士、國際 數(shù)量經(jīng)濟學(xué)會會員、實驗心理學(xué)家學(xué)會會員等。2002年10月9日，當(dāng)卡恩曼在 新澤西的普林斯頓大學(xué)校園收到自己獲獎的消息時，激動異常，以至于失手將自己鎖在了 家門外，最后不得不破窗而入。卡尼曼也是該校歷史上第5位拿回諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎的教授。人物生平
丹尼爾·卡尼曼,1934年出生于以色列的 特拉維夫。后來,全家移居 巴勒斯坦。 17歲時,卡尼曼就決定將心理學(xué)作為自己的終生職業(yè),因而選擇在希伯來大學(xué)主修心理學(xué),并獲得學(xué)位。1954年,卡尼曼入伍后不久轉(zhuǎn)到以色列國防部的心理學(xué)部門工作,并提出了現(xiàn)在廣為接受的“ 構(gòu)想效度”一詞。與此同時,卡尼曼還發(fā)明了一個多維度異 方差 數(shù)據(jù)分析的 統(tǒng)計技術(shù),并在此基礎(chǔ)上撰寫了自己的第一篇公開發(fā)表的 學(xué)術(shù)論文。1955年,卡尼曼開發(fā)了一個結(jié)構(gòu)訪談進度表,訪談?wù)呖梢杂么说玫疥P(guān)于個體人格的等級評定,該訪談體系也為后來的研究廣泛使用。1958年,卡尼曼開始了自己的 研究生生涯,并于1961年春完成了關(guān)于 語義分化中 形容詞的統(tǒng)計與實驗分析的 畢業(yè)論文。此后不久卡尼曼回到 耶路撒冷,在希伯來大學(xué)心理學(xué)系從事教學(xué)工作。卡尼曼自認為第一次成功的研究經(jīng)歷是在1965年,當(dāng)時他應(yīng) 杰瑞· 布盧姆(JerryBlum)的邀請去 密歇根大學(xué)。在杰瑞·布盧姆的實驗室中,卡尼曼對瞳孔大小的變化與情緒喚起的 因果關(guān)系產(chǎn)生了興趣,并與布盧姆的研究生杰克遜· 比蒂(Jack-sonBeatty)一起利用簡單的設(shè)備獲得了一個真正的發(fā)現(xiàn):當(dāng)人們接觸到一系列不得不記住的數(shù)字時,他們的瞳孔有規(guī)律地變大,就像他們以前聽到過這些數(shù)字一樣;而當(dāng)他們背誦完了這些數(shù)字時,他們的瞳孔又會有規(guī)律地縮小。他們很快發(fā)表了這些研究成果,其中兩篇文章發(fā)表在國際知名刊物《 科學(xué)》上。與阿莫斯·特維斯基的合作是卡尼曼一生最重要的研究經(jīng)歷。他們在一起進行了很多研究,包括對那些獲得諾貝爾獎的研究。他們在合作的高峰期(1971-1981年)共發(fā)表了八篇文章,截止到2002年他有5篇文章被引用超過1000次。另外,卡尼曼與戴爾·米勒(DaleMiller)在 逆向思維理論(athe-oryofcounterfactualthinking)研究中的合作、與安妮·特利斯曼在可視注意和客體知覺(visualatten-tionandobjectperception)方面的合作也都取得了較為豐碩的成果。
學(xué)術(shù)思想
(一)不確定情境下的判斷
卡尼曼和特維斯基發(fā)現(xiàn)了在不確定條件下進行判斷與 傳統(tǒng)經(jīng)濟理論所假定的理性發(fā)生 系統(tǒng)偏差的機理。卡尼曼和特維斯基早期研究的一個基本結(jié)論是:人們一般無法充分分析涉及經(jīng)濟判斷和概率判斷的環(huán)境。在這種環(huán)境中,人們依靠某些捷徑或原則做出判斷,這些捷徑或原則有時與 期望效用最大化理論存在著系統(tǒng)偏差。
一個基本的偏差就是人們應(yīng)用 小數(shù)法則,對從小樣本和大樣本中得到的經(jīng)驗平 均值賦予相同的 概率分布,因此違反了 概率論中的 大數(shù)法則。例如,他們在一個著名的實驗中發(fā)現(xiàn),人們會認為“某天60%的 新生兒是男孩”的概率在小醫(yī)院和大醫(yī)院里是相同的。人們似乎并沒有認識到 隨機變量樣本的平均值和方差隨 樣本量下降的速度。
根據(jù)大數(shù) 統(tǒng)計法則,某一隨機變量大樣本獨立觀察值的平均值概率分布集中在該隨機變量的期望值附近,隨著樣本數(shù)量的增加,樣本均值的方差趨向于零。而根據(jù) 心理學(xué)中的小數(shù)法則,人們會認為,小樣本均值的分布也集中在隨機變量的期望值附近。用一個例子可以說明小數(shù)法則:投資者在看到一位 基金經(jīng)理連續(xù)兩年業(yè)績超過平均水平時,一般就會斷定該經(jīng)理的業(yè)績會優(yōu)于平均水平,但是相關(guān)數(shù)據(jù)的實際統(tǒng)計意義卻相當(dāng)微弱。另一個例子,被稱為賭徒誤區(qū):雖然發(fā)牌在統(tǒng)計上是獨立的,但是許多人認為隨機機制下的第二輪發(fā)牌與第一輪發(fā)牌呈 負相關(guān)。與此相似的是,如果前面幾次拋硬幣得到的結(jié)果絕大多數(shù)是正面,許多人會認為下一次拋硬幣的結(jié)果更可能是反面。
小數(shù)法則與代表性特征有關(guān)�？崧吞鼐S斯基認為,在人的判斷中這是個重要的決定性因素。特維斯基和卡尼曼在幾次漂亮的實驗中分析了這一原理的作用機制。要求實驗對象根據(jù)給定的描述把人分為諸如“銷售人員”或“國會議員”等不同類型。當(dāng)對從某一群體中隨機抽取出來的某人的描述是“對政治感興趣,喜歡參加辯論,迫切希望在媒體上出現(xiàn)”時,大部分實驗對象認為此人是國會議員;而實際上,群體中銷售人員的高比例使得此人更可能是銷售人員。在另外的一些實驗中,特維斯基和卡153尼曼對此種 思維方式做了進一步的分析。如在一項實驗中,明確地告訴實驗對象,將要被歸類的人來自于30%為工程師和70%為律師的群體,而另一個實驗顛倒了這兩個比例。結(jié)果表明,這一差異實際上對參與判斷的對象沒有產(chǎn)生影響。同樣的因素會導(dǎo)致人們認為兩個事件的 聯(lián)合概率比其中任何一個事件的概率都大,這種認識違背了概率論的基本原理———聯(lián)合概率法則。
(二)非理性決策
行為心理學(xué)家通過大量實驗研究發(fā)現(xiàn),人的決策并非都是理性的,其對風(fēng)險的態(tài)度和行為經(jīng)常會偏離傳統(tǒng)經(jīng)濟理論的最優(yōu) 行為模式假設(shè)。人在決策過程中不僅存在著直覺的偏差,而且還存在著對框架的依賴性的偏差(framedependencebiases),人們經(jīng)常會在不同的時候?qū)ν粏栴}做出不同的甚至是相互矛盾的選擇。
1. 直覺判斷
卡尼曼與特維斯基認為,直覺判斷在知覺的自動操作和推論的深思熟慮之間占據(jù)著重要的位置�？崧c特維斯基的第一篇合作文章就測量了經(jīng)驗豐富的統(tǒng)計研究人員在臨時統(tǒng)計判斷方面的 系統(tǒng)誤差。這些專家的直覺判斷明顯不遵從他們感到非常熟悉的統(tǒng)計原則。特別需要指出的是,他們的直覺統(tǒng)計偏好和他們對統(tǒng)計力量的估計表現(xiàn)出了對樣本大小印象的敏感性的極度缺乏。基于此,卡尼曼與特維斯基著重研究了許多直覺錯誤,建立了雙層系統(tǒng)模型,將直覺從推理中區(qū)分了出來。直覺判斷和偏好分析的核心概念是可得性或稱易獲取性,也就是特定的心智內(nèi)容比較容易出現(xiàn)在個體的腦海中。133-168 直覺思維的一個定義性特征就是它跟知覺一樣能自然地浮現(xiàn)在人的腦海中。為了理解直覺,我們必須了解為什么一些想法是易獲取的,而另一些想法不是。例如,對一個特定的個體在一個特定時間和地點進行測查時,可以將其類別名稱、描述性維度(屬性和特質(zhì))、對維度的評價等描述為或多或少的易獲取性。決定易獲取性的因素首先是物體的實際特征,如物理顯著性等。喚醒刺激的所有特征都會變成易獲取的,包括那些與顯著的動機和情緒相連的特征。與此同時,自然評價和上下文效應(yīng)都有助于 對易獲取性的解釋。
2.框架效應(yīng)
同一個特征在一種顯示中易獲取,而在另一個顯示中則不是,盡管這兩個顯示包含著相同的信息,這就是所謂的 框架效應(yīng)。[7]這個情況是非常不尋常的:一些刺激的屬性是自動感知的,而另一些卻必須要進行計算才能加以感知;或者一個物體的同一個屬性在一個顯示中被感知,但在另一個顯示中則必須要進行計算。
我們假設(shè)正在為一種不常見疾病的爆發(fā)做準備,據(jù)估計在這種爆發(fā)的疾病中大概將有600人喪生。兩個備選方案A和B已經(jīng)被提了出來。對各個方案后果的估計,假設(shè)如下：如果采用方案A,那么200人將會獲救；如果采用方案B,那么有1/3的可能會使600人獲救，也有2/3的可能沒有人能獲救。
你對哪一個方案感興趣?
在該問題的這種形式中,絕大多數(shù)的被試者選擇了方案A,表明不愿意冒險。隨機選取的其他的被試者收到同一個問題,但是對各個方案的后果的估計,表述方式不同：
如果采用方案A,那么400人將會死去；
如果采用方案B,那么將有1/3的可能不死人，也有2/3的可能使600人死亡。你對哪一個分方案感興趣?
大多數(shù)被試者選擇了方案B這種冒險的方案。
盡管在這兩種假設(shè)形式之間沒有實質(zhì)性的改變,但它們確實引起了人們不同的想法和評價。這在一個確定的選擇中是極易看到的,因為結(jié)果是確定的,人們的選擇是極有可能同高度或中度可能性的結(jié)果相連的。因此,獲救人們的確定性對人們的吸引力的影響是顯著的,這種死的確定性比例是遭人厭惡的。對這兩個方案的即時的情感反應(yīng)分別是偏向A而不是B和偏向B而不是A。
對于怎樣確定兩個決策是相同或不同的問題從來沒有一個統(tǒng)一的答案。為了避免這樣的情況,特維斯基和卡尼曼將框架效應(yīng)運用到了決策者對問題進行選擇的差異上。在一個著名的對令人難以選擇的框架效應(yīng)的描述中,學(xué)者們通過描述基于存活率和死亡率的統(tǒng)計學(xué)后果,引導(dǎo)人們在手術(shù)治療或放射性治療之間做出選擇。因為90%的短期存活的可能比10%的立即死亡的可能有更小的威脅性。存活的希望使人們產(chǎn)生了一個相當(dāng)高的對手術(shù)的偏愛。這個框架效應(yīng)在經(jīng)驗豐富的醫(yī)生間比在病人間表現(xiàn)得更顯著。
被動地采用這些給出的范式看來是一個一般原則,對標(biāo)準的框架效應(yīng)也是這樣。出于興趣,一些專門的知覺和認知系統(tǒng)都展示了一種能為特定類型的刺激做出規(guī)范表述的有限能力。比如,人們在一個特定的地方對某人只見過一次,就可能會在另一個地方認出此人,同時人們也可以用這樣的方法模式鑒別黑色的和白色的圖畫,甚至還可以進行輪廓素描。盡管這個萬能的表面認知模式有它自身的限154制,即它在對顛倒的熟悉面孔的再認知中表現(xiàn)得很差,大腦機制本身卻可以支持對語言的理解,在談話中也有一些最基本的去除細節(jié)保留要義的能力,但這種能力確實是有限的。我們中很少有人不經(jīng)過有主觀努力的計算就能認出“137×24”跟“3288”是一樣的。
如果一個可以可靠地產(chǎn)生規(guī)范表述的 系統(tǒng)發(fā)生了缺失,直覺的判斷就會受決定不同特征和不同情形的易獲取性因素的影響。在不易獲取的特征大量被忽視的情況下,高度的易獲取的特征會影響決策。不幸的是,我們沒有理由相信最易獲取的特征跟一個好的決策有最大的關(guān)聯(lián)。
(三)風(fēng)險決策———關(guān)于前景理論的研究
在 決策理論中,“前景”(prospects)一詞是個專用名詞,它表示分別以 Pi概率出現(xiàn)的可能后果Cj的集合,相當(dāng)于一個預(yù)備選擇方案,風(fēng)險決策問題的實質(zhì)也就是對諸種前景的選擇。
1.前景理論的理論基礎(chǔ)
卡尼曼和特維斯基認為,在通常情況下概率和價值評估等主觀判斷、決策行為依賴于有限的可供利用的數(shù)據(jù),這些依據(jù)直觀推斷與經(jīng)驗規(guī)則得到的信息會產(chǎn)生系統(tǒng)性偏差,具體的可歸納為以下四類:(1) 代表性偏差,人們通常以兩個事物的相似性為依據(jù),通過一個事件的相關(guān)數(shù)據(jù)和信息評估另一個事件,雖然變量之間的相關(guān)信息能提高預(yù)測者的信心,但對于預(yù)測的精度卻并無益處;(2) 可得性偏差,人們在預(yù)測和決策時大多數(shù)情況是利用自己熟悉的容易獲取的信息作為依據(jù),但我們知道這是不充分的,并且很容易出現(xiàn)偏差;(3) 錨定效應(yīng)與調(diào)整,人們在評估問題時依據(jù)不同的參考點所得出的結(jié)論就會不一樣,這種由于參考點的不同引起的暫時的反應(yīng)不足和決策偏差稱為錨定效應(yīng),如果事先給定發(fā)生的概率,人們通常會高估連續(xù)事件發(fā)生的概率而低估分離事件發(fā)生的概率;(4)認知分歧與群體影響,也就是少數(shù)人與多數(shù)人的問題,持與多數(shù)人觀點不一致的人容易受到人數(shù)多的群體的影響。[9]但我們知道很多時候,觀點越是趨于一致則結(jié)果越是不可靠。
2.前景理論的主要內(nèi)容
前景理論認為,風(fēng)險決策過程包括“編輯”與“評估”兩個順序階段。在編輯階段,人們要對信息進行處理。首先,人們要確定一項活動的結(jié)果到底是收益的還是損失的,而收益或損失是相對于某一參照點或渴望水平而言的(即在參照點或渴望水平時其值為零)。其次,把有關(guān)的諸種前景中共性的東西去掉,以便讓決策者在選擇時可以只著眼于其差異方面。卡尼曼和特維斯基把編輯階段的基本功能規(guī)定為給決策問題形成構(gòu)架。風(fēng)險決策過程的第二階段,是對已被編輯過的諸種前景進行評估。評估過程可以描述為事件發(fā)生的 價值函數(shù)和主體選擇的決策權(quán)重兩個部分。
在前景理論中,價值函數(shù)的第一個特點,是用結(jié)果對某一中立的參照結(jié)果(常指現(xiàn)狀)的正負 離差(收益或損失)來表示。因為,人們在選擇時只注意其差異,如果保持現(xiàn)狀就等于不要選擇,所以現(xiàn)狀只能作為選擇的中立參照點,它本身的價值為零。價值函數(shù)的第二個特點,是決策者在價值為純收益時表現(xiàn)為 風(fēng)險厭惡,而在價值為凈損失時表現(xiàn)為風(fēng)險追求。這個特點來自決策者的“ 確定性效應(yīng)”,即決策者在同確定性結(jié)果相比時,一般趨向于低估 隨機性結(jié)果的效用。價值函數(shù)的第三個特點,是人們通常對于損失一定貨幣的不高興程度要比獲得同額貨幣的高興程度高。這一現(xiàn)象已被許多學(xué)者的研究所證實。根據(jù)這三個特點,卡尼曼與特維斯基認為一個假設(shè)的價值函數(shù)應(yīng)具有如圖1所示的S形。
前景理論認為,決策權(quán)重是個隨概率的增加而增加的 單調(diào)函數(shù),但它不直接等于其概率。決策權(quán)重有如下特點:(1)不可能事件應(yīng)該剔除;(2)賦予低概率事件以超過其概率值的決策權(quán)重,賦予中、高概率事件以低于其概率值的決策權(quán)重;(3)對于任何概率比來說,低概率事件的決策權(quán)重比高概率事件的要高,滿足這三個性質(zhì)的一個假設(shè)決策權(quán)重函數(shù)如圖2所示。
前景理論對決策權(quán)重函數(shù)的上述形式或特性的假設(shè),是來自對機會的 心理物理學(xué)的研究成果。這些研究成果表明,某一事件從不可能到可能的變化以及從可能到確定性的變化,其心理影響要遠遠超過在中等可能性附近的變化。例如,從可能性為1550%到為5%的變化對人的作用來看,要超過從30%到35%的變化,而后者對人的作用又小于從95%到100%的變化。從上述圖中可以看出,決策權(quán)重在概率的很大變化范圍內(nèi)都是低于其相應(yīng)的概率的,這種在中、高概率區(qū)域決策權(quán)重偏低的情況也可以用來解釋對收益的風(fēng)險厭惡的態(tài)度,因為權(quán)重偏低意味著對前景具有正結(jié)果的吸引力被降低了;它也可以用來解釋對損失風(fēng)險的追求態(tài)度,因為權(quán)重偏低意味著對前景負結(jié)果的厭惡感降低了。在低概率區(qū)域決策權(quán)重偏高,而且對概率極低的事件來說或是決策權(quán)重顯著偏高或是整個被忽視,這導(dǎo)致在這一區(qū)間決策權(quán)重十分不穩(wěn)定。對低概率事件高估權(quán)重的結(jié)果,一方面提高了命中率很低的事件的價值,另一方面放大了對小機會大損失事件的厭惡感。因而,人們通常在處理幾乎不可能的收益事件時持風(fēng)險追求的態(tài)度,而在對待幾乎不可能有的損失時持風(fēng)險厭惡的態(tài)度,這就是說決策權(quán)重的性質(zhì)增加了彩票和 保險投資對人們的吸引力。
卡尼曼和特維斯基指出,前景理論對于價值函數(shù)與決策權(quán)重的上述圖1所示的特性的界定,僅僅是對風(fēng)險前景評價的近似的、不完全的而且是簡化的描述。雖然上文對特性的描述概括出一個通用的選擇模式,但它也并非是萬能的,在現(xiàn)實生活中有那么一些人可能并不完全符合上述圖1所示的S形價值函數(shù)和決策權(quán)重的表述。另外,價值函數(shù)與決策權(quán)重同時測定還有一些實際生活實踐中的和統(tǒng)計處理上的困難,在做心理實驗時也往往會出現(xiàn)錨定偏差。因此,他們二人也并不認為前景理論已十分圓滿。
主要著作
卡尼曼是個多產(chǎn)的學(xué)者,已出版的著作和發(fā)表的文章有140多部(篇),[3]具有代表性的學(xué)術(shù)論文有:《瞳孔直徑與記憶負荷》(1966年)、《心理任務(wù)中的知覺缺陷》(1967年)、《不確定條件下的判斷:啟發(fā)式和偏見》(1974年)、《決策框架和心理選擇》(1981年)等。主要學(xué)術(shù)著作有《預(yù)測的心理學(xué)》(與特維斯基合著,1973年)、《注意與意志》(1973年)、《前景理論:風(fēng)險條件下的決策分析》(與特維斯基合著,1979年)、《不確定條件下的判斷:啟發(fā)式和偏見》(與特維斯基合著,1982年)、《公平和經(jīng)濟學(xué)的假設(shè)》(與塞勒等合著,1986年)、《原則式效應(yīng)的試驗檢測及 科斯定理》(與塞勒等合著,1986年)、《謹慎選擇以及大膽預(yù)測:風(fēng)險的認知前景》(1993年)、《投資者的心理側(cè)面》(1998年)、《選擇、價值和框架》(與特維斯基合著,2000年)和《啟發(fā)式和偏見: 直覺判斷心理學(xué)》(與基洛威奇和 格里芬合著,2002年)。
