清 光緒二十八年 （1902年），就讀于 北洋 保定陸軍速成武備學堂，后轉(zhuǎn)入陸軍 大學。畢業(yè)后在北洋陸軍任管帶。

　　1919年，任湖南岳陽鎮(zhèn)守使，后在皖系軍閥湖南督軍 張敬堯部第七師任旅長。

　　1920年 直皖戰(zhàn)爭中張敬堯失敗下野，吳遂代理第七師師長，轉(zhuǎn)而投靠直系。

　　直系軍閥奪得中央政權(quán)后，于1921年5月25日明令免去附皖之陜西督軍陳樹藩的職務(wù)， 而代之以直系師長 閻相文。

　　6月，閻相文率所部陸軍第二十師及馮玉祥的第十六混成旅由 潼關(guān)入陜；同時，吳的第七師也奉命由湖北隨（縣）棗（陽）一帶開往陜西，協(xié)助閻相文驅(qū)逐陳樹藩。陳樹藩在重兵圍攻下，逃往漢中，直軍7月7日占據(jù) 西安、 咸陽。

　　8月22日，閻相文自殺，馮玉祥繼任陜督，任命吳為陜南邊防軍總司令。

　　吳于同年11月率部向南進發(fā)，一月之內(nèi)連克安康、漢中，陳樹藩逃往四川。

　　1922年，調(diào)任陜南鎮(zhèn)守使，北京政府授予將軍府藩威將軍。

　　吳占據(jù)陜南后，北京政府加派他為陜西軍務(wù)幫辦。

　　為鞏固其統(tǒng)治，吳在陜南重鎮(zhèn)布防的同時，又與四鄰的軍閥相互勾結(jié)，北依 劉鎮(zhèn)華，西聯(lián)隴南鎮(zhèn)守使孔繁錦，南結(jié)川軍 劉存厚，形成了一個附屬于直系軍閥，地跨陜、甘、川三省交界地區(qū)的軍事聯(lián)盟。

　　陜南的漢中盆地，土壤肥沃，主產(chǎn)稻谷；而安康山區(qū)則盛產(chǎn)山貨。吳長期盤踞這富庶而又偏僻的地區(qū)，橫征暴斂，殘酷地剝削壓榨勞苦大眾，還強迫陜南人民種植罌粟，然后再征收鴉片煙畝罰款，名曰“寓禁于征”；不僅如此，吳還從產(chǎn)、運、銷、吸，層層征收稅款。魚米之鄉(xiāng)的漢中盆地，在吳的逼迫下，竟以40%的耕地種罌粟。吳靠用罌粟制造鴉片中飽私囊；靠鴉片擴充實力。初到陜南時，吳部只有8000人、6000枝槍，三年時間，就膨脹到擁有人員三萬多，槍支2.4萬多枝。

　　吳除了在陜南稱王稱霸，還兩度北出 秦嶺，禍害全陜。

　　1924年北京政變后， 段祺 瑞執(zhí)政。劉鎮(zhèn)華為鞏固獨霸三秦的地位，派其師長憨玉琨出兵河南，阻止國民軍第二軍軍長 胡景翼督豫，于是爆發(fā)了“胡憨之戰(zhàn)”。劉在率軍離開西安到豫西督戰(zhàn)前，將陜西軍政交給吳新田暫為“照料”。

　　劉鎮(zhèn)華在豫西戰(zhàn)敗只身逃往山西投靠 閻錫山，段祺瑞政府于1925年4月30日正式任命吳為陜西軍務(wù)督辦。

　　由于吳橫征暴斂，縱兵為匪，竟然在光天化日之下毆打西安一中學生，事后又一意包庇、開脫行兇官兵，鎮(zhèn)壓受害學生，在全省范圍內(nèi)迅速爆發(fā)了聲勢浩大的“驅(qū)吳運動”。

　　就在此時，擊敗劉鎮(zhèn)華的國民軍第二軍已由 洛陽進駐潼關(guān)；國民軍第三軍 孫岳部已入陜。吳新田不得不于7月15日晚逃離西安，先往甘肅天水，后潛回漢中。

　　1926年春，段祺瑞執(zhí)政府任命吳為陜南護軍使。

　　國民軍第二軍在中原戰(zhàn)敗，回陜途中在陜州幾乎全軍覆沒；劉鎮(zhèn)華以“陜甘討賊軍”名義，率號稱十萬之鎮(zhèn)嵩軍，圍攻西安八個月。在此期間，吳兩次翻越秦嶺助劉，駐兵周至、戶縣一帶，暴虐人民，屠殺焚燒30余村莊，農(nóng)民死傷1500余人。西安城解圍后，吳再次退往陜南。

　　這時全國形勢大變，國民革命旗幟已飄揚大半個中國。吳又投到馮玉祥麾下，任國民革命軍第二集團軍第十六路司令。

　　1928年10月，馮玉祥為調(diào)整內(nèi)部，電令吳部離開陜南，移防河南信陽。吳暗中派人去湖北與 李宗仁聯(lián)系，欲歸其改編，得李應(yīng)允。于是，10月中旬，吳率部沿城固、石泉到達安康，不久進入湖北境內(nèi)，最終離開他統(tǒng)治了八年的陜南，結(jié)束其禍陜的歷史。

　　吳到湖北后，李宗仁因受到馮玉祥對其接納吳部的詰責，又見吳軍腐敗不堪，故只改編了兩個旅，其余遣散，吳被委以第四集團軍高等顧問，1936年5月被授予陸軍中將。1946年7月退役后移居天津做了“寓公”。南京解放前去 臺灣，1955年11月病歿。