袁冠南的出場(chǎng)是書生打扮。他曾用計(jì)驚走卓天雄，奪得鴛鴦刀，并救出蕭中慧、林玉龍、任飛燕。林玉龍夫妻把他們自己不好卻威力很大的夫妻刀法傳給袁、蕭二人，二人用未學(xué)全的十二招刀法戰(zhàn)勝卓天雄，保住了鴛鴦刀，而且由于并肩抗戰(zhàn)，彼此互生情愫。

江湖傳說(shuō)，世上有一對(duì)“鴛鴦寶刀”，得之者可無(wú)敵于天下，這對(duì)刀分別在一位姓袁和一位姓楊的英雄手中。于是皇帝將袁楊兩人全家捕來(lái)，勒逼兩人交出寶刀。其中姓楊的英雄，乃名震當(dāng)世的三湘大俠楊伯沖。兩位大英雄不屈而死，兩位英雄的夫人卻給逮進(jìn)了天牢。

后來(lái)，為行刺皇帝而入宮的抗清英雄蕭半和混進(jìn)天牢，殺了幾名獄卒，將兩位夫人救出牢來(lái)。當(dāng)時(shí)袁大俠的兒子袁冠南三歲，楊大俠的女兒中慧只兩歲。敵人勢(shì)大，蕭半和倉(cāng)皇奔逃之時(shí)，袁冠南在途中失落。為了瞞過(guò)清廷耳目，蕭半和裝上了一大叢大胡子，又委屈袁楊兩位夫人做了他夫人。好在他是個(gè)太監(jiān)，這一時(shí)權(quán)宜之計(jì)，也不致辱沒(méi)了袁楊兩位大俠的英名。

武功不濟(jì)卻自視甚高的太岳四俠為給晉陽(yáng)大俠蕭半和祝壽，攔劫陜西西安府威信鏢局為清廷保送的鴛鴦刀，被鏢行武師所��；又欲搶奪林龍、任飛燕夫妻和書生袁冠南的行囊，誰(shuí)知偷雞不成蝕把米，反被袁冠南以言語(yǔ)詐去僅存的數(shù)兩銀子；好不容易等來(lái)一位年輕的姑娘騎著一匹駿馬而來(lái)，卻仍然不敵，幸好此女是蕭半和的女兒蕭中慧，聽(tīng)說(shuō)四俠目的是給父親拜壽，摘下頭上的金釵送給他們作為禮物。蕭中慧此行也為鴛鴦寶刀，甘亭鎮(zhèn)汾安客店之中，她得知寶刀就在鏢行人手中，暗自留神。

此時(shí)林玉龍夫妻、袁冠南、大內(nèi)高手卓天雄都來(lái)到此處，尾隨鏢行。途中一場(chǎng)混戰(zhàn)卓天雄技高一籌，點(diǎn)中林玉龍、任飛燕、蕭中慧穴道，幸虧袁冠南用計(jì)驚走卓天雄，奪得鴛鴦刀，救出眾人。

蕭半和生日這天，各路英雄豪杰都來(lái)慶賀，袁冠南獻(xiàn)上鴛鴦刀，蕭半和高興之余，將女兒蕭中慧許配給袁冠南。林玉龍、任飛燕把夫妻刀法全部傳給袁、蕭二人。喜慶筵上，袁冠南與蕭半和之妻袁夫人母子相認(rèn)，蕭中慧傷心跑出，被卓天雄擒住。官兵圍住蕭府。一場(chǎng)混戰(zhàn)，眾英雄大敗官兵，袁冠南救出蕭中慧，二人再次聯(lián)手，打傷卓天雄，眾人一同退至中條山。山岡之上，蕭半和說(shuō)明真相：他本名蕭義，為報(bào)父仇，早年入宮為大監(jiān)，企圖刺殺滿清皇帝，卻一直沒(méi)能得手。后皇帝為奪鴛鴦寶刀，殺死保護(hù)寶刀的袁、楊兩位大英雄，將他們的妻子兒女捕入牢中，蕭義乘機(jī)救出二位夫人和兒女，奔逃之時(shí)，將袁冠南失落。為瞞清廷耳目，假和袁、楊二位扮作夫妻。蕭中慧應(yīng)叫楊中慧，是三湘大俠楊伯沖的女兒。正說(shuō)之時(shí)，太岳四俠抬著卓天雄而來(lái)，奪回他從楊中慧手中搶去的鴛鴦刀。

袁夫人把鴛鴦刀合在一起，只見(jiàn)上面分別刻著“仁者無(wú)敵”四個(gè)字，這就是鴛鴦刀無(wú)敵于天下的大秘密。

金庸并沒(méi)有寫袁冠南和楊中慧的后來(lái)，但根據(jù)故事情節(jié)推斷，他們應(yīng)該會(huì)有情人終成眷屬。