袁世凱派遣將領(lǐng)盧永祥赴太原討伐宣布起義的閻錫山部。盧一路搶劫百姓，騷擾民宅，無所不為。行至平遙時，民眾惶惶不安，商號鋪面門戶緊閉，懼怕盧軍騷擾，遂緊閉城門，拒盧軍于城垣之外。盧氣急敗壞，下令在西門外扎寨安營，聲稱血洗平遙。宋急忙出面，會同字號、店鋪、商會，匯銀兩、籌軍餉飭賞盧軍，并在西城樓上與盧永祥對話。盧接受條件，在西門外大吃大喝三日才揮軍趙城。盧到趙城后，燒、殺、搶掠、奸淫婦女，無所不為，無辜民眾遭兵災戰(zhàn)禍，苦不堪言。消息傳至平遙，民眾對宋大膽出面施巧計安撫盧永祥而使平遙免受其害，十分感激。

1916年宋在平遙專營家業(yè)，興辦商行，并創(chuàng)辦了金井火柴公司。

1924年，宋等募捐資助勵志中學。迄至抗戰(zhàn)時，宋之保鏢尹坦將造火柴截梗機獻至延安，成為共產(chǎn)黨領(lǐng)導下的延安工業(yè)局火柴廠的主要設(shè)備。

1938年2月13日，日軍從祁縣出發(fā)，兵分兩路，重犯平遙，國民黨高桂滋部的五一部隊且戰(zhàn)且退。日軍血洗平遙城后，派員至宋公寓請其到商會。其時，在宋家大院地窖內(nèi)藏有高桂滋部軍官30余人，還有縣長姜成有、公安局薛來公及左鄰右舍婦女甚多，皆庇護于宋的保護傘下。宋安置妥當后才前往商會周旋。在日軍面前，宋極力主張：街巷遍地尸橫，血肉污城，應先清理街市、戰(zhàn)場，然后再查戶籍。借清理街市之機，使高桂滋部之軍官和縣長等以戎裝改換便衣，抬著同胞戰(zhàn)友的尸體，到荒郊僻野處下葬，趁機逃出，死里得生。

? 事后，宋對宋敬齋(與宋同村同族，抗戰(zhàn)初期，曾在抗日縣政府工作)說：“我是中國人，沒變成日人�，F(xiàn)中日對立，我可從中做好事。我有一個宗旨,什么事對平遙人有利，我就做什么事�！辈⑶掖饝�在可能的情況下，把槍支彈藥轉(zhuǎn)出去。

1938年11月，宋赍志而終，享年86歲。出殯時，眾店鋪及民眾捐資3000多元，葬禮隆重。社會各界知名人士及商號派人送葬。高桂滋部下聞訊也開了追悼會。

宋夢槐中舉居官后，每當年關(guān)過節(jié)總要回到故鄉(xiāng)北三狼村走親訪友。村里一些常在一起耍錢的窮賭徒，為了能從宋夢槐手里撈取幾個錢財，有的竟不惜降低輩數(shù)稱謂來巴結(jié)奉承。 　村里有一人叫長成則，論輩數(shù)比宋夢槐高兩輩，宋夢槐應稱他“長成爺”。但這長成則是周圍鄰村有名的“耍錢鬼”，而且是經(jīng)常輸。這年春節(jié)他見宋夢槐回到家里正在走訪本族當家，于是就候在門外，伺機想討要幾個錢。一會兒見身穿長袍、手提文明棍的宋夢槐走了出來，這長成則就湊上前去怯怯地叫起“夢槐爺”來。宋夢槐聽了怪覺刺耳：“長成爺，你剛才叫我什么來？這u2018爺u2019應該是我稱呼你，怎么你反稱呼起我來啦？咱人窮不能連輩數(shù)也窮了呀！想要幾個錢直說就行了，為什么要如此折損人？” 　長成則聽了站在那里，不覺羞愧得面紅耳赤，半天也說不出話來。

民國初年軍閥混戰(zhàn)，有一股被打敗的零散部隊路經(jīng)平遙。據(jù)說這股“兵匪”所經(jīng)之地猶如“蝗蟲過境”，所到之處均被劫掠一空。消息傳到平遙時把知縣萬和及各界人土給急得猶如熱鍋上的螞蟻。 大家建議請來宋夢槐相商此事，說不定他有辦法能退“兵匪”。 　萬知縣一聽，覺得這倒不妨試試。宋夢槐當時在平遙是大名鼎鼎的人物。雖然此時宋夢槐已年逾花甲，但人仍精明強干，才思敏捷。不一會兒，宋夢槐身著長袍，手提文明棍進了縣衙，萬知縣及眾人忙起身見禮。 　知縣道：“今日請宋大人來，主要是因為有一股u2018兵匪u2019流竄過來，據(jù)說所過各縣無不搶劫一空。眾人怕平遙亦受騷擾，所以特請宋大人來相商。” 　宋夢槐捋了捋短須，略一沉吟說道：“值此亂世，四方分裂，就我這四品大員也一文不值。但要想度過此難，不妨采用u2018借尸還魂u2019之計來試試�！� 眾人一聽忙問：“怎么個u2018借尸還魂u2019法？” 　宋夢槐故意頓了頓，見眾人聆耳恭聽，這才說道：“可將城門緊閉，準備二百個小口酸甕，甕可全用紅布蒙上，分置四面城墻垛口上，將城內(nèi)所有大炮全部搬到城墻上。兵匪們一看城內(nèi)有了準備，就不敢輕舉妄動了�！闭f著宋夢槐用目光掃視了大家一眼，“另外，各商號還要捐一些銀兩。如果這些裝備能嚇住u2018兵匪u2019，他們必然要提出給養(yǎng)軍餉吃喝之事，這樣就需大家出點銀兩打發(fā)他們走了。” 　宋夢槐說定，眾人都覺得此計甚妙。萬知縣作了簡單布置，大家就都分頭準備去了。臨近中午，“兵匪”來到西門外，一見城上有了準備，果然沒敢輕舉妄動。于是派出一些軍官帶著隨從前來喊話：“我們是國民革命軍，途經(jīng)此地，快快打開城門�！边@時只見面容清瘦、兩目有神的宋夢槐站在城墻上朗聲說道：“我乃前清京都吏部主事，守衛(wèi)天津大口的武衛(wèi)軍副統(tǒng)領(lǐng)宋夢槐，關(guān)于你們的所作所為，我們早有耳聞，本應大開城門夾道歡迎，但又怕你們手下的弟兄不聽號令，騷擾百姓，所以萬不得已我們作了防范，請多諒解！” 　“大膽宋夢槐，你竟敢強詞奪理，拒不開門！只要我一聲令下，管叫你平遙城變成一片廢墟！” 　“如果強行進城，我們是寧為玉碎，不為瓦全。尹坦，大炮侍候！”宋夢槐大喝一聲。這尹坦是宋夢槐多年的貼身保鏢，這時只見尹坦將手一揮，城墻上的一門門大炮都給揭去蓋頭，炮口似乎都對準了那位軍官。那軍官一見，嚇得丟魂失魄，狼狽逃去。 　就在城上兵丁各就各位嚴陣備戰(zhàn)之時，眾人見“兵匪”軍中又有一人騎馬而來，那人對城上的宋夢槐道：“宋大人，久仰大名，剛才那位兄弟說話多有冒犯，請多多諒解。這次我們路過貴地，人困馬乏不能前行，如果城中百姓怕有騷擾，只要供給我們些吃喝銀兩，我們繞過去就是了。這個想法你看如何？” 　宋夢槐聽了，不由心中暗喜：“果然不出我所料！”于是立刻吩咐人們將準備好的東西銀兩從城上吊下�！氨�匪”們在城外吃飽喝足，又得了許多銀兩，于是繞城而去。 　由于宋夢槐的這次出面主持，施用巧計，平遙城免遭了一次大兵災。