潘了拳，唐元和十二年(817年)生于汀州上杭場山羊窠(現(xiàn)永定縣下洋鎮(zhèn)東洋村)，從小就是一個富有宗教色彩的方外奇人。據(jù)《福建通志》記載，他初生時，“左手拳曲，有僧撫之，書u2018了u2019字于掌中，指遂伸，因名了拳。八歲牧牛，枯坐石上如老僧。以杖畫地，牛不逸去”。又據(jù)民國《永定縣志·名勝志》說：“在東洋山羊窠田垅，一石廣丈余，高亦相等。頂略平，無罅隙，惟中心兩孔如鼻孔，各大六寸，泉水汨汨，其來源不可知，不溢不竭，色鮮味甘。俗傳唐時僧了拳牧于此，渴不得飲，以腰刀刺成兩孔，掬泉飲之”。

　　唐大(太)和二年(828年)，因天災人禍，12歲的潘了拳隨母經(jīng)沿田崆棋盤石移居福建道潮州海陽縣車上(現(xiàn)廣東省大埔縣西河鎮(zhèn)黃砂村)，以耕牧為生，其母病逝后，結蘆于該村的赤蕨嶺，皈依三寶，守持五戒，奉行十善，在此期間，他嘗坐禪于青溪高□。

　　大(太)和八年，潘了拳外出云游。他離開赤蕨嶺經(jīng)茶陽南下三河，由三河沿梅江溯流而上至芒洲崗，再由芒洲崗到滸梓，然后取道滸梓村口渡河西去，寄旅陰那坑尾。次年，相繼游覽了韓江上游與現(xiàn)在梅縣雁洋、三鄉(xiāng)毗連的銅鑼湖山、陰那山和大埔第一高峰——明山嶂銀窿頂。在漫游中，他發(fā)現(xiàn)陰那山蜿蜒20余里的山濤嶺浪，層巒疊翠，霞蔚云蒸，其中五峰連峙，形如仙掌，儼然佛門勝地，悟為是照應幼時圣僧啟迪“了拳”之兆，遂擇址山西構木為庵，收徒學佛。

　　潘了拳在陰那山修持30余年：一方面潛心精研佛家教理和人天行果、聲聞行果，嚴格遵循佛教制度、履行佛教儀式，博得四眾弟子的崇敬；一方面積累天文知識、修習醫(yī)藥常識，禳災求福，護念眾生，深受畬漢兩族黎民百姓的愛戴。他虔誠奉勸門徒奉行五戒十善以凈化自己，廣修四攝六度以利益人群，并以實現(xiàn)人間凈土為己任。他常以“慚”、“愧”二心所法薰陶自己、勉勵他人。他說：“依自法力，崇重賢善為性，對治無慚而止息惡行；依世間力，輕拒暴惡為性，對治無愧而止息惡行”。他的“慚”、“愧”之說俱遍善心，符合人間佛教思想自利利他的廣大行愿，不但給佛門弟子和社會信徒以深刻的教育，而且對當時帶有抵抗性的民族同化起著疏導順其自然的特殊作用，為社會安寧和時代進步作出了很大的貢獻。